Nueva entidad en crisis financiera. La reguladora ve un hueco financiero de Bs 51 millones. Un gerente afirma que son 60 millones. Una asamblea de socios definirá hoy si aceptan la disolución voluntaria. La Fiscalía investiga.
Los socios de la cooperativa recibieron ayer el informe. Hay desesperación e incertidumbre.
El Deber, Santa Cruz, Bolivia
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Tras un análisis en detalle de los últimos cinco años, ayer la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI), declaró a la cooperativa Nuestra Señora de Cotoca Ltda. en quiebra técnica, pues tiene pérdidas mayores al 2.500%, por lo tanto, sugirió a los 19.000 socios proceder a un cierre ordenado (liquidación voluntaria) similar a lo que se dio en 2012 con la quebrada San Luis Ltda.
Así lo informó el equipo técnico de la ASFI a los socios en una reunión realizada en las instalaciones de la Fundación del Banco Central de Bolivia (BCB). En el acto, los afectados expresaron su temor a perder casi la totalidad de sus ahorros.
El 4 de noviembre, en un reportaje investigativo, EL DEBER desveló que esta cooperativa, junto a la Internacional Ltda. (Intercoop) y, en menor escala, la Piraí, se encontraba con iliquidez y ya se barajaba una serie de planes ‘salvavidas’ con el objetivo de reactivarse en el mediano plazo, lo que no fue posible en este caso.
Pese a tal situación, los socios y ahorristas de la entidad aún tenían esperanzas de ‘reflotarla’, pero ahora ven nubarrones. No obstante, se abre la posibilidad de recuperar al menos un 9% de sus ahorros. Empero, para tal efecto, debe ser una asamblea extraordinaria de socios a efectuarse hoy a las 15:00 la que decida los pasos a seguir.
La directora de la ASFI, Lenny Valdivia, informó de que la entidad tiene pérdidas acumuladas de los últimos cinco años (hueco financiero) de Bs 51 millones. El problema principal radica en que los exejecutivos pagaban intereses por encima de los que rige en el sistema financiero nacional.
Asimismo, dijo que la entidad financiera tiene Bs 16 millones en créditos, de los que Bs 6,8 millones corresponden a una operación irregular que fue transferida por un exgerente a una persona particular.
La ejecutiva precisó que el Ministerio Público deberá iniciar las investigaciones para esclarecer las irregularidades y detectar a los responsables (exgerentes y consejeros) de la quiebra técnica.
Bs 60 millones
El gerente general de la cooperativa Juan Pablo Jiménez admitió que hay serios problemas y que el hueco financiero es de Bs 60 millones. Agregó que la Fiscalía ya inició las investigaciones contra exgerentes y consejeros .
19.000
Socios activos
De esta cantidad, 6.000 tienen cuentas mínimas (Bs 100).
16,3
Millones de pasivos
Es lo que se detectó al 31 de diciembre de 2102, según el equipo técnico de la ASFI.
-145.398
Patrimonio
Es el resultado negativo al 31 de diciembre de 2012.
La regulación y las previsiones ahogan
Carlos Schlink / ECONOMISTA
La quiebra técnica que se da en esta institución, o las instituciones que ya ingresaron en etapa crítica, es porque han tenido mayores obligaciones por depósitos, es decir, las previsiones son mayores que los ingresos por créditos, lo que genera una pérdida recurrente que arroja un patrimonio negativo, además de la readecuación que ha realizado la ASFI. Esto ha ahondado aún más la crisis de las cooperativas societarias.
Para que una cooperativa muestre un patrimonio deficiente, quiere decir que ha tenido resultados negativos durante más de dos gestiones y se han ido absorbiendo las utilidades hasta comerse el patrimonio
La Cotoca tiene un hueco financiero de Bs 51 millones
De acuerdo al informe de la ASFI. Cooperativa. Un exgerente transfirió Bs 6.8 millones y terrenos a un particular. Hay pérdidas superiores a los 2.500%.
El Día
Ref. Fotografia: Problemas. Según el informe solo se podrá devolver entre un 9% y 19% de los ahorros de los socios.
La situación de la cooperativa Nuestra Señora de Cotoca es bastante crítica, ya que tiene un hueco financiero de Bs 51 millones, con pérdidas acumuladas que alcanzan los Bs 71 millones por lo que solo se podrá devolver a los ahorristas entre un 9% y 18%, según el informe del estado financiero de la cooperativa, brindado por la Autoridad de Fiscalización del Sistema Financiero (ASFI). Asimismo, la entidad reguladora ha sugerido a los socios el cierre de la cooperativa y la disolución voluntaria, para que recuperen por lo menos un porcentaje de sus ahorros.
Más gastos menos ingresos. Lenny Valdivia, directora de la ASFI, informó que la cooperativa Cotoca, desde el 2008 hasta el presente, viene generando grandes pérdidas, debido a que los gastos son mayores a los ingresos. Incluso el informe constató la transferencia irregular de Bs 6.8 millones y terrenos de la urbanización el Naranjal a un particular de nombre Jaime Ribera.
"Estamos hablando de Bs 51 millones que son pérdidas acumuladas de gestiones pasadas. El problema es que en la cooperativa entregaban intereses (15%) por encima de lo que dice el mercado financiero (4 a 8%), y los gastos operativos estaban muy por encima del rendimiento financiero. Además, un exgerente transfirió a favor de una persona particular Bs 6.8 millones, esta operación ha sido observada y hemos recomendado la reversión de esta operación", señaló Valdivia a tiempo de indicar que la ASFI ha sugerido la disolución voluntaria, ya que sería el camino que más beneficiaría al socio.
Estaban despilfarrando el dinero. En este marco, el funcionario de la ASFI en su disertación del estado financiero, explicó que la cooperativa en 2008 cuando ingresó al proceso de adecuación, ya tenía pérdidas de Bs 7 millones llegando a un 2.500% de pérdidas. Mientras que sus activos son de Bs 16 millones, pero ha esto se le debe descontar los Bs 6.8 que se transfirió a un particular, por lo que la cartera sería de Bs 9.4 millones, permitiendo una recuperación del 9% de los ahorros.
"Estaban despilfarrando la plata. La cooperativa gastaba más que lo generaba en ingresos, por eso lo más aconsejable es una salida ordenada y devolver la mayor parte de los recursos", dijo el técnico de ASFI.
No solo se debe ayudar a disolverlas. Por su parte, Vicente Cuéllar, exdirector del Instituto Nacional de Cooperativas (Inalco), dijo que falta apoyo del Estado para que las cooperativas se puedan adecuar al sistema, además, manifestó que recién a raíz de la delicada situación de las entidades se está haciendo algo para contrarrestar la situación.
"Lo que ha pasado con la Cotoca refleja que el Estado a través de sus instituciones respectivas no están respaldando al sistema tal como se establece en la Constitución y lo único que hacen es ayudar al proceso de transparentar estas cooperativas para liquidarlas, esa no es solamente la labor de la ASFI y el Estado", dijo Cuéllar.
Sistema
FFP se convertirán en bancos
Finanzas. La ASFI informó que el Ministerio de Economía y Finanzas, está encarando un anteproyecto, para que los cuatro Fondos Financieros Privados (FFP) se conviertan a través de un proceso de adecuación en Bancos Múltiples. Asimismo, una vez se tenga la norma promulgada se trabajará en la normativa reglamentaria.
Valdivia también indicó que el recién creado Banco Fortaleza, no debe perder su nicho de mercado que son las microfinanzas, es decir, las pequeñas y medianas empresas del país.