La supervisión antilavado y contra el financiamiento del terrorismo en Bolivia funciona de manera dual y continua, según la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (Asfi)
Fuente: ANF / La Paz
La supervisión para prevenir la legitimación de ganancias ilícitas y el financiamiento del terrorismo mantuvo un ritmo activo durante el primer semestre de 2025, según los datos oficiales de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (Asfi), consolidados al 30 de junio.
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Los reportes de los sectores del mercado de valores y de la intermediación financiera revelan que, en conjunto, las autoridades realizaron 14 inspecciones in situ y notificaron 12 sanciones administrativas en ese período, evidenciando una vigilancia constante en todo el sistema financiero.
En el ámbito específico del Mercado de Valores, la actividad inspectora ha sido históricamente moderada, con un acumulado de 22 inspecciones desde 2017. Sin embargo, el primer semestre de 2025 registró solo una intervención in situ. El contraste es marcado en el capítulo sancionador, donde este sector acumula 73 multas desde 2017, aplicándose 4 de ellas entre enero y junio del presente año, principalmente a Sociedades Administradoras de Fondos de Inversión y de Titularización.
Por su parte, el sector de la Intermediación Financiera mostró una mayor intensidad inspectora en los primeros seis meses de 2025, con un total de 13 visitas in situ realizadas. Las Cooperativas de Ahorro y Crédito Abiertas y Societarias fueron las más fiscalizadas, con 6 inspecciones, seguidas por los Bancos Múltiples con 4.
En materia de sanciones, las Entidades de Intermediación Financiera recibieron 8 multas notificadas en el primer semestre. Aquí también destacan las Cooperativas de Ahorro y Crédito, que concentraron el 75% del total (6 sanciones), lo que sugiere posibles hallazgos recurrentes o áreas de mejora prioritaria dentro de este tipo de entidad. Los Bancos Múltiples y una Institución Financiera de Desarrollo recibieron una sanción cada uno.
La comparación entre ambos sectores muestra que mientras el mercado de valores presenta un historial sancionador más extenso y prolongado en el tiempo, la intermediación financiera experimentó una supervisión “en caliente” más densa en el semestre reportado, con más inspecciones y un número mayor de sanciones recientes.
La evolución anual de las inspecciones en el mercado de valores tuvo su pico en 2021 con 6 intervenciones, mientras que 2023 y 2024 mostraron cifras bajas (2 y 1, respectivamente). Esto contrasta con la relativa estabilidad en el número de sanciones anuales en este mismo sector, que se han mantenido entre 2 y 9 por año desde 2020.
De acuerdo a las estadísticas, la supervisión antilavado y contra el financiamiento del terrorismo en el país funciona de manera dual y continua. Los esfuerzos no se concentran en un solo frente, sino que se distribuyen y adaptan entre los distintos actores del sistema, desde las sociedades de inversión hasta las cooperativas de ahorro, con el objetivo común de preservar la integridad y la confianza en el sistema financiero nacional.